Контроль над финансовыми операциями, проходящими через банковские учреждения

Все более актуальной проблемой глобализации мирового финансового рынка является борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Сегодня географическая экспансия деятельности большинства транснациональных преступных организаций связана не только с аккумулированием доходов от незаконного оборота наркотиков, но и с доходами от иных серьезных национальных и транснациональных экономических преступлений и другими способами существенного подрыва экономики. В последние годы произошел заметный рост профессионализма деятельности таких организаций и изощренности схем по "отмыванию" доходов от этой деятельности.

Банковская система страны наиболее уязвима к использованию ее для целей отмывания денег. Банки, уличенные в причастности к отмыванию денег сознательно или неосознанно, подвергаются огромному репутационному риску. Это может повлечь за собой отток капитала из таких учреждений, или даже из банковской системы страны в целом, что, естественно, крайне негативно отразится на состоянии экономики страны. Для недопущения этого необходимо построение национальной системы противодействия отмыванию денег с учетом опыта других стран и рекомендаций международных организаций, субъектами которых станут как государственные органы, так и все финансовые учреждения.

Целью данной работы является исследование деятельности государственного финансового органа по контролю за финансовыми операциями проходящими через банковские и иные кредитные учреждения и которые могут быть причастны к легализации преступных доходов.

При написании работы были поставлены следующие задачи:

Определение причин возникновения финансового контроля за незаконными операциями;

Рассмотрение содержания операций по легализации денег;

Изучение международного опыта противодействия нарушениям в сфере экономики;

Оценка места и значения Комитета финансового мониторинга в системе государственного финансового контроля;

Определение перспектив развития органов финансового мониторинга в РФ.

Объектом исследования является деятельность Комитета Финансового Мониторинга Российской Федерации.

При написании работы были использованы международные и национальные законодательные и нормативные акты, периодические издания посвященные данной проблематике, официальные сайты организаций, а так же отчетные данные КФМ РФ за период с 2010 года по 2011 год.

• Причины возникновения и необходимость контроля за операциями по легализации доходов
• Проблемные моменты законодательной конструкции уголовно-правовых норм
• Экономическое содержание и классификация нарушений при осуществлении финансовых операций
• Международный опыт организации финансового контроля за правонарушениями в экономике
• Организация надзорной деятельности как элемент механизма противодействия правонарушений
• Правовые основы и перспективы взаимодействия субъектов правоприменения по противодействию легализации преступных доходов
• Заключение

Статьи по финансам:

Понятие и разновидности хеджирования
Хеджированием называют страхование сделок от вероятного изменения цены путем занятия на параллельном (срочном или биржевом) рынке противоположной позиции. [7] Смысл подобной операции состоит в том, что каждая сделка дублируется: к примеру, при продаже (покупке) реального товара с определенным сроко ...

Анализ доходов местного бюджета
а) Подберем данные, используя отчеты об исполнении бюджетов, о доходах бюджета муниципального образования (по вашему выбору), заполним таблицу 4, сделаем выводы о том, какие виды доходов преобладают, с чем это связано, какова их динамика, проиллюстрируем данные соответствующей диаграммой Таблица 4 ...

Индивидуальный учет в системе обязательного пенсионного страхования
С 1 января 1996 года вступил в силу на территории отдельных административно - территориальных единиц пяти субъектов Российской Федерации, определенных Правительством Российской Федерации, а с 1 января 1997 года - на всей территории Российской Федерации – Федеральный закон от 01.04.1996 г. № 27-ФЗ « ...